Testament nie wystarczy. Wiemy co należy zrobić aby zabezpieczyć odziedziczone pieniądze

W dobie rozwoju bankowości i sfery finansów, testament nie wystarczy aby dostać obiecane wcześniej pieniądze czy inwestycje. Co trzeba zrobić?

Portal „pieniadze.rp.pl” ostrzega, że spisany testament może nie wystarczyć. Odpowiednich formalności należy dopełnić również w m.in. banku.

Formalności w banku

Bank po zgłoszeniu śmierci właściciela rachunku, blokuje jego konta i wszelkie inwestycje aż do czasu konkluzji postępowania spadkowego. W tym momencie wygasają też wcześniejsze pełnomocnictwa, które obowiązują jedynie za życia właściciela rachunku.

fot. pixabay

Po śmierci bliskiej nam osoby, w banku razem z dokumentami potwierdzającymi nabycie spadku, należy złożyć wniosek o udzielenie informacji zbiorczej. Gdy wiemy już, w którym banku zmarły posiadał swoje rachunki, można udać się tam po szczegółowe informacje odnośnie dalszego postępowania.

Jeśli właściciel rachunku wcześniej zainteresował się tematem spadku i zadbał o odpowiednie formalności, rodzina może mieć wówczas dostęp do określonej kwoty na rachunku. Chodzi tutaj przede wszystkim o małżonka, rodziców, potomków, rodzeństwo lub dziadków, z którymi wiążą go formalne więzy rodzinne. W ramach obecnych przepisów, nieformalni partnerzy nie mają takich uprawnień.

Fundusze inwestycyjne

Podobna sytuacja ma miejsce przy funduszach inwestycyjnych. Właściciel może wcześniej wydać dyspozycję i wskazać osobę lub osoby, którym należy wypłacić odpowiednią kwotę.

fot. pixabay

Wystarczy później, że wskazana przez zmarłego osoba dostarczy akt zgonu i pisemną dyspozycję. Pozostałe pieniądze z funduszu trafiają do puli spadku. Aby je potem otrzymać, wyznaczeni spadkobiercy muszą pokazać akt notarialny lub prawomocne postanowienie sądu.

Polisa na życie

Najmniejsze problemy i formalności są związane z polisą na życie, która nie wchodzi do postępowania spadkowego. Świadczenia są wypłacane uprawnionej osobie do 30 dni od zgłoszenia śmierci za okazaniem odpowiednich dokumentów.

Jeśli interesujesz się sprawami finansów, zobacz więcej: Wchodzą nowe przepisy w sprawie emerytur. Co się zmieni? Oraz: Podwyżki cen nawet o sto pięćdziesiąt procent! Polacy nie będą zadowoleni

Jeśli chcesz wiedzieć więcej o wydarzeniach w kraju, sprawdź: Nieciekawe wieści dla właścicieli czworonogów w sprawie prowadzenia psa bez smyczy

KR